親の介護をした人だけが損をする？

相続で知っておきたい「寄与分」の考え方

「長年親の介護をしてきたのに、相続は兄弟で均等だった…」

相続では、法律上「公平」に分けることが基本とされています。

しかし、現実には、親の介護や生活支援を一人の子供が担っているケースも少なくありません。

そこで関係してくるのが、「寄与分（きよぶん）」という考え方です。

寄与分とは？

寄与分とは、亡くなった方の財産の維持や増加に特別な貢献をした相続人に対して、その貢献分を考慮して相続割合を調整する制度です。

たとえば、

・長期間にわたり親を介護していた

・仕事を辞めて介護をしていた

・親の事業を無償で支えていた

・金銭的援助をしていた

など、通常期待される範囲を超える貢献があった場合に認められる可能性があります。

ただ介護をしていただけでは認められないことも

ここで注意したいのが、寄与分は「介護していた＝必ず認められる」というものではない点です。

たとえば、

・近くに住んで様子を見ていた

・時々病院へ付き添った

・食事を作っていた

といった行為だけでは、法律上「特別な寄与」とまでは認められないケースがあります。

実際には、

・介護の期間

・頻度

・専門性

・介護によって施設費用をどれだけ抑えられたか

など、さまざまな事情を総合的に見て判断されます。

介護した側としていない側で温度差が生まれやすい

相続トラブルで多いのが、

「自分は親の面倒を見てきた」という想いと、

「相続は平等に分けるべき」という考えのズレです。

介護を担っていた人にとっては、

・自分の時間をつかった

・仕事を調整した

・精神的・体力的負担が大きかった

という気持ちがあります。

一方で、離れて暮らしていた兄弟からすると、

介護の大変さが見えずらいこともあります。

こうした「見えない負担」が相続時に不満として表面化してしまうのです。

不動産がある相続さらに難しくなる

特に実家などの不動産がある場合、

・「介護していた子がそのまま住み続けたい」

・「でも他の兄弟は現金化したい」

という対立が起きやすくなります。

不動産は現金のように簡単に分けられないため、感情面も含めて話が複雑化しやすいのです。

トラブルを防ぐためにできること

相続で大切なのは、亡くなった後ではなく元気なうちの準備です。

たとえば、

・家族で介護や財産について話しておく

・財産内容を整理しておく

・遺言書を作成しておく

・不動産の扱いを事前に決めておく

だけでも、将来の負担を減らせる可能性があります。

介護は、数字だけでは測れない負担があります。

だからこそ、「誰がどれだけ支えていたか」を家族で共有しておくことが大切です。

相続は財産を分ける手続きであると同時に、家族関係が表れやすい場面でもあります。

「まだ先の話」と思わず、少しずつ準備を始めてみてはいかがでしょうか。

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